Последние два-три года наблюдается резкий рост объема инвестиций, привлекаемых на самые разные коммерческие и некоммерческие цели в различные стартапы с помощью современных Интернет и криптотехнологий.

Эти процессы получили специальное наименование «краудфандинг», а привлечение инвестиций не на благотворительность и прочие некоммерческие цели, а на бизнес проекты иногда еще называют «краудинвестинг».

Объемы таких привлечений на бизнес проекты варьируются от сотен тысяч до сотен миллионов долларов, а время, за которые они привлекаются (после соответствующей подготовки разумеется) составляет от нескольких месяцев до … десятков секунд.

При этом инвесторами выступают обычные люди, не банки или инвест фонды.

Самым новым и наиболее перспективным направлением краудинвестинга является привлечение инвестиций с использованием криптотокенов (или просто «токенов»), являющихся по технологии своего создания и функционирования разновидностью криптовалют. Или что точнее: криптовалюты являются частным случаем криптотокенов.

Этот процесс получил специальное название – ICO (Initial Coin Offering) или его же также иногда называют «краудсейлинг».

Наиболее известным примером краудинвестинга через ICO является печально известный проект децентрализованной инвест компании TheDAO, который собрал в долларовом эквиваленте 152 млн. долларов. Печально известный последующей кражей существенной части средств из-за уязвимости в своем смартконтракте, а само ICO – один из образцов и вдохновляющих примеров.

В данной статье я бы хотел описать прежде всего и в основном возможности использования ICO в реальном секторе экономики.

Наиболее интересный проект такого типа это ICO для строительства завода по обогащению диоксида циркония (проект ZrCoin).

Инициаторы этого проекта, вложив (по их словам) в предварительную разработку технологии получения обогащенного диоксида циркония около 1 млн. долларов, планировали в мае 2017 года собрать с помощью ICO 3.5 млн. долларов для строительства первой очереди завода мощностью 400 тонн диоксида циркония в месяц.

Фактически они сумели привлечь более 7 млн долларов от 4 тысяч частных инвесторов. Инвестиции были преимущественно сделаны в биткоинах, а также в валюте платформы Waves и немного в долларах США.

При этом криптотокен проекта (это токен или криптомонета с тем же наименованием ZrCoin) по будущей стоимости приравнивался к стоимости 1 кг диоксида циркония, а на ICO токен продавался с существенным дисконтом (до 50% от предполагаемой рыночной цены диоксида циркония).

С правовой точки зрения криптотокен ZrCoin инициаторами считался опционом на право либо получить в натуре базисный актив (диоксид циркония), либо получить при обратном выкупе текущую рыночную стоимость диоксида циркония.

По расчетам инициаторов владельцы токенов могли рассчитывать вернуть более 200% от вложенных средств (это если владельцы токенов не будут торопиться с обратным выкупом).

Проект ICO ZrCoin был реализован на технологической площадке (или платформе) Waves, что позволяет в дальнейшем передавать токены и торговать ими на криптовалютной бирже (еще одна привлекательная черта ICO).

Для привлечение криптовалюты и инвестиций в иностранной валюте была использована иностранная фирма (зарегистрированная на Кипре), которая потом предоставляла займы российскому предприятию.
Вот несколько интересных вопросов-ответов с сайта проекта ZrCoin

Как инвестор может себя обезопасить?

Мы выдаем инвесторам цифровой токен, это некий цифровой актив, который мы приравниваем к стоимости одного килограмма синтетического концентрата диоксида циркония. Это обеспеченный товаром актив. По сути это опцион, который продается с дисконтом. …При этом … деньги заводятся как займ российскому предприятию от иностранного фонда, и он становится акционером российской компании. Этот займ является основанием для возврата вложенных инвестиций и получения инвестиционного дохода. По этому займу обременены все активы – оборудование и т.д. …

Почему вы используете иностранный инвестфонд?

На территории России запрещено продавать криптовалюты. Поэтому поскольку инвестиции — в криптовалютах, таких как биткоин, этериум и других. Поэтому процесс купли-продажи криптовалюты будет происходить формально за границей. Деньги заводятся на долларовый счет Инвестфонда, а дальше идут на счет нашей компании в России по договору займа. Инвестфонд зарегистрирован на Кипре. Кипрский фонд будет держателем 49% акций предприятия, остальные акции будут распределены между другими владельцами.

Почему решили воспользоваться таким необычным для реального производства методом привлечения средств?

Я считаю, что технология блокчейн безопасна, прозрачна для пользователей. Каждый пользователь видит, что покупается и продается. Доходы кладутся на отдельный кошелек. Мониторятся все транзакции в режиме реального времени. …

Почему имея такую перспективную технологию вы не найдете инвестора и будете зарабатывать миллиарды, а пытаетесь собрать через интернет скудные 3 500 000 $?

Инвесторы есть, но тут возникает один момент. Наш проект по сути для инвестора является венчурным. В России инвестор хочет получить контрольную долю в компании от 51% до 80%. Таким образом получается, что мы фактически продаем технологию, так как инвестор имеет право ей распоряжаться. Поэтому мы решили воспользоваться крауд-инвестициями с использованием блокчейна, не теряя права собственности, а просто делясь частью дохода с инвесторами. Сумма, которая требуется небольшая, но достаточная для реализации производства. Если соберем больше, то просто увеличим мощность предприятия. Ведь у нас на сегодняшний день, объём желающих приобрести нашу продукцию в два раза больше проектных показателей.

Нам пишут: У вас запутанное соглашение инвестирования

Организация привлечения инвестиций через ICO (initial coin offering) в настоящее время находиться в некой “серой” правовой плоскости, так как регулирования привлечения инвестиций через ICO во многих странах просто не существует. Организаторы ICO, которые хотят легализации, вынуждены привязывать продажу цифровых токенов к товару, наприм&##1077;р, к продаже цифровых продуктов или к программному обеспечению. В нашем случае есть конкретная привязка к товару (синтетическому диоксиду циркония). Регулирование привлечения инвестиций может поменяться в любой момент, поэтому организаторы оставляют за собой право менять соглашение, чтобы избежать ненужных проблем и выполнить свои обязательства перед инвесторами. Посмотрите примеры условий вложений в проекты iconomi, chronobank и вы убедитесь, что мы не придумали что-то новое, мы даже даем гарантий больше чем другие.

На сегодняшний день (октябрь 2017 года) на сайте проекта https://zrcoin.io/ имеется информация о том, что получено разрешение на начало строительства, заключен договор с Генеральным подрядчиком, начато производство технологического оборудования для будущего завода.

Еще один интересный реальный проект, о котором не могу не упомянуть, это Колионово. Подмосковное фермерское хозяйство. Столкнувшись с запретами властей на использование собственных внутрихозяйственных бумажных локальных денег, перешло на цифру, выпустило криптотокены и привлекло около 500 тысяч долларов. Проект и это фермерское хозяйство живут, объявляют о выплате дивидендов по токенам. Но, к сожалению, более детальной и конкретной информации по этому проекту в открытом доступе мало.

Прямо сейчас (с 27 сентября по 27 октября) объявлен старт еще одного ICO для реального проекта: Tele2 – teleport ( чтобы не было обвинений в рекламе конкретную ссылку не привожу ).

Это проект проведения ICO для сбора средств под строительство высокоскоростного канала связи Стокгольм – Благовещенск (Европа-Китай – через Краснодарский край).

Планируют собрать от 2 до 20 млн. долларов. Он выполнен на платформе Waves

Планируемое распределение собранных средств: 80% — капитальные инвестиции, 10% текущие расходы, 10% — команде проекта.

Обещают в 2019 году обратный выкуп с доходностью 250%

На 12.10.17 было собрано 953 тысячи евро. Принимают причем только в Евро.

Обеспечением выпущенных токенов является право получения SIM-карт с предоплаченным безлимитным Интернет-трафиком или доли в оптоволоконном канале связи.

Есть много ресурсов, на которых можно посмотреть перечень идущих и планируемых ICO, например, тут http://icotime.ru/calendar-ico/

Читают сейчас